Cómo Invertir en Fondos Vanguard en España este 2021

La inversión pasiva o inversión en fondos indexados está cogiendo cada vez más fuerza en Europa, y como habitualmente ocurre, por detrás de Estados Unidos. Los fondos Vanguard son, sin duda alguna, los fondos indexados de mayor prestigio y fama, que permiten invertir desde pequeños capitales a grandes fortunas.

En este artículo veremos por qué resultan tan interesantes los fondos Vanguard para invertir tu capital, analizaremos su evolución a lo largo de la historia y comentaremos las alternativas para invertir en ellos en España.

Y por si llevas prisa, te dejamos un resumen de los mejores robo-advisor para invertir en fondos Vanguard este 2021.

Historia de los fondos Vanguard

Durante su época universitaria, John C. Bogle se dedicó a investigar cuántos fondos habían logrado superar al mercado durante grandes periodos de tiempo. El resultado era escalofriante, apenas un 25% era capaz de hacerlo. Hoy en día, estas estadísticas son aún más impactantes, pues se dice que el 95% de los gestores activos no supera al mercado a largo plazo.

Analizando cuál podría ser la causa de este fatal rendimiento por parte de los gestores activos, concluyó que el principal problema eran las altas comisiones que cobraban estos gestores, que mermaban notablemente la rentabilidad obtenida por el inversor.

Por eso decidió ofrecer a los inversores particulares fondos indexados a distintos mercados (EEUU, Europa, Emergentes, Mundo…) con bajas comisiones y muy alta diversificación.

Así, John Bogle en el año 1976 revolucionó por completo el mundo de las finanzas y los mercados de valores al crear los fondos Vanguard. Muchos le tildaron de loco e inconsciente, pero el tiempo le ha dado la razón.

Su apuesta ha sido todo un éxito, como se puede ver analizando la evolución de activos gestionados por Vanguard, que ha sido realmente espectacular. Otras gestoras han surgido copiando este modelo, como Amundi.

Vanguard Group, los inversores son los dueños de la gestora

Como hemos visto, en su apuesta de ofrecer al inversor particular la posibilidad de invertir en fondos indexados, John Bogle fundó Vanguard Group.

Esta gestora no tiene accionistas, y es que son los propios inversores los dueños de la misma. Así, al no tener un afán de obtener beneficios, y no tener que pagar altas remuneraciones a gestores activos, las comisiones que ofrecen sus fondos son tan reducidas.

Las comisiones de los fondos Vanguard varían en función de la clase de fondo en la que inviertas. Concretamente, existen tres tipos de clase de fondos Vanguard:

  • Clase Inversor: esta clase está disponible para inversiones a partir de 100.000 euros. Las comisiones medias se sitúan en torno al 0,25%.
  • Clase Institucional: esta clase está disponible para inversiones a partir de 5 millones de euros. Las comisiones medias se sitúan en torno al 0,10%.
  • Tercera clase: está disponible únicamente para inversiones superiores a los 200 millones de euros. Las comisiones medias se sitúan entre las dos anteriores.

Seguramente al leer esto pensarás que acceder a este tipo de fondos resulta inaccesible, pero por suerte ya no es así. En España existen diferentes alternativas para acceder a estos vehículos de inversión con pequeños capitales, como vamos a ver a continuación.

Mejores opciones para invertir en fondos Vanguard en España

Los principales bancos españoles únicamente dan acceso a estos fondos con capitales superiores a los 100.000 euros. Sin embargo, actualmente en España existen diferentes alternativas para invertir en fondos Vanguard con capitales inferiores a 100.000 euros.

Estas alternativas son principalmente roboadvisors, gestores automatizados que te hacen un test para conocer tu perfil como inversor y te proponen una cartera (con fondos Vanguard, por supuesto) acorde.

Concretamente, los roboadvisors que invierten en fondos Vanguard son Indexa Capital, Finizens y Finanbest.

A continuación te dejo una tabla comparativa de estas tres opciones:

Producto analizadoCartera fondos de inversiónPlan de inversiónCartera fondos de inversión
Tipo de inversiónFondos indexados VanguardFondos indexados VanguardFondos indexados Vanguard y de gestión activa
Inversión mínima1.000 €10.000 €3.000 €
Número de carteras1086
Comisiones0,76 %0,74 %0,85 %
RebalanceoVariación > 2,5 %Variación trimestral > 20 %Variación anual > 5 %
Promoción10.000 € sin comisión de gestión el primer año 12.000 € sin comisión de gestión el primer año 50 € de regalo
EnlaceHacer el testHacer el testHacer el test

MyInvestor ha anunciado que comercializará fondos Vanguard sin comisiones
Todavía falta conocer las condiciones finales y la fecha de lanzamiento. ¡Os mantendremos informados!

Para profundizar más en las características y ventajas de cada roboadvisor, puedes echar un vistazo a nuestro análisis completo de cada uno de los ellos:

Yo personalmente tengo mi cartera de fondos con Indexa Capital, y no puedo estar más contento. Bajas comisiones, alta diversificación, muy atención al cliente y filosofía de la empresa alineada con los intereses de los inversores.

Recapitulando: Cómo invertir en fondos Vanguard en España

A grandes rasgos, los pasos para invertir en fondos Vanguard con Indexa Capital Finizens son los siguientes:

  1. Escoge el roboadvisor que más se ajuste a tu perfil.
  2. Realiza su test para que conozcan tu perfil como inversor y te propongan una cartera con fondos Vanguard acorde.
  3. Analiza tu cartera personalizada y cámbiala si crees que se ajusta mejor otra a tu perfil.
  4. En el caso de Indexa, tendrás que enviar una documentación firmada. En el caso de Finizens y Finanbest, todo el proceso es online.
  5. Ingresa el dinero y programa aportaciones periódicas. ¡Ya no tendrás que hacer nada más!


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