¿Dónde comprar Fondos Vanguard? – Mejores Robo Advisor 2024

 Para cualquiera que conozca un poco sobre inversión pasiva y ETF es prácticamente imposible, no estar familiarizado con el nombre de Vanguard: Estamos hablando no sólo de uno de los mayores gestores de activos del mundo, sino también del padre de la indexación.  

En este artículo no sólo te mostraremos las mejores opciones para comprar fondos Vanguard en España. También analizaremos cómo ha ido creciendo desde sus orígenes, qué nos ofrece su catálogo de inversión y, sobre todo, dónde podemos encontrar sus productos e invertir en ellos. 

Fondos Vanguard, ¿Cuál es su origen? 

La vida de Vanguard va ligada inexorablemente a la de Wellington Management Company, una empresa de gestión de activos con sede en Boston, aunque originariamente se fundó en Filadelfia.  

Wellington es una de las gestoras más antiguas del mundo, de hecho el Wellington Fund llegó a fundarse incluso antes del establecimiento de la empresa, pues data de 1928 mientras que la compañía adquirió personalidad jurídica en 1933.  

En paralelo al buen hacer de la empresa aparece en escena nuestro protagonista: John C. Bogle. Bogle se había graduado con calificación magna cum laude por la universidad de Princeton en 1951, y su tesis acerca de la industria de los fondos de inversión capitalizó la atención de Walter L. Morgan, presidente y fundador de Wellington.  

Bogle entró a la empresa en 1955 y, después de una carrera meteórica, acabó como sustituto del propio Morgan en 1970, con 38 años. No obstante su presidencia duró tan solo 4 años y en 1974 salió de la compañía fruto de una serie de errores a la hora de planificar una fusión financiera. Aún y con todo, de dicho fracaso surgió en 1975 Vanguard, la gestora que iba a cambiar el mundo de la inversión. 

Debido a las relaciones que aún mantenía con Wellington, Vanguard surgió bajo el paraguas de esta casa, si bien en la cúpula fueron escépticos a la hora de dar un asiento a Bogle en el comité de inversión. Tal circunstancia, además de la inspiración de los últimos trabajos de Paul Samuelson, terminaron por convencer a Bogle de que lo que tenía que ofrecer al mercado era una inversión plenamente pasiva. 

En 1976 logró la aprobación del resto del comité de Wellington para lanzar al mercado lo que hoy día se llama Vanguard 500 Index, pero en su día era el First Index Investment Trust. Al principio no gozó de demasiada aceptación pero con el tiempo, especialmente con el rally a partir de 1982, cobró especial relevancia y llegó a ser replicado (aunque sin éxito por las altas comisiones que aplicaba la competencia). 

Décadas después Vanguard ha logrado convertirse en un gigante que gestiona 6,2 billones de dólares en activos, con más de 30 millones de clientes a lo largo de 170 países, 17.600 empleados repartidos por el mundo y un coste medio ponderado del 0,10% (quizás el más bajo del mercado). 

Bogle dejó la presidencia de Vanguard en 1999 y su dedicación fue básicamente la filantropía. Falleció el 16 de Enero de 2024 entre loas y vítores de las figuras más prestigiosas del mundo de la inversión financiera. 

¿Qué nos ofrece Vanguard? – Mejores Fondos Vanguard

Vanguard es una gestora icónica en cuanto a la gestión pasiva y como tal cuenta con un amplio portfolio tanto en fondos indexados, ETF y planes de pensiones indexados (no comercializados en España y por tanto no vamos a reseñarlos más allá de este punto). 

A nivel de Fondos indexados hablamos de docenas de referencias distintas que engloban a los principales índices mundiales. Posee productos de cabecera como:

• Vanguard Global Bond Index Fund.

• Vanguard Emerging Markets Stock Index Fund.

• Vanguard Global Stock Index Fund.

No es raro encontrar fondos con más de 10.000 millones de euros de patrimonio gestionado. 

De seguido el apartado ETF sería el punto fuerte de la casa. Contamos con primeras espadas que atesoran miles y miles de millones de euros en patrimonio gestionado, como por ejemplo sus celebérrimos

¿Es fiable invertir en Vanguard? 

Vanguard es el génesis de toda la estructura de fondos indexados y ETF, por lo que no deberíamos tener duda alguna acerca de su fiabilidad y eficiencia, máxime cuando es una de las tres gestoras más grandes del mundo y mueve el equivalente a 4 veces el PIB de España. 

Por hacernos una idea, en total hablamos de más de 382 productos distribuidos entre fondos indexados, ETF y fondos de pensiones indexados. Además, Vanguard logra una gran especialización y trabaja sobre líneas que abarcan las cuestiones de inversión sostenible o ESG, los sectoriales (industria, salud, finanzas, etc), los de reparto de dividendos o los técnicos a base de fórmulas como la Smart Beta. 

¿Dónde podemos comprar los productos de Vanguard en España? 

Vanguard no tiene el predicamento público en España que sí tiene en su país de origen, EEUU, lo cual hace que su acceso no sea tan sencillo para el inversor de a pie. No obstante, gracias a la banca privada y sobre todo al boom de los robo advisors es posible invertir en sus productos salvando cualquier barrera. 

Los principales clientes de Vanguard son los Fondos de Fondos de las grandes gestoras encargados de comercializarlos a inversores de todo el mundo, y es que si algo define a Vanguard es ser una auténtica gestora de inversores.

En cualquier vehículo de este tipo, sea del banco que sea, no resulta extraño encontrar cualquier producto de Vanguard, ya que la rentabilidad de los Fondos Vanguard es objeto de deseo de muchos inversores, y muy cotizada dentro del mundo de la inversión pasiva.

Sin embargo, si queremos invertir directamente en Vanguard por nuestra cuenta, ya sea en fondos o en ETF, vamos a tener que acudir a proveedores especializados del tipo MyInvestor, Openbank, SingularBank, Renta 4 o Ahorro & Inversión de El Corte Inglés. 

También cabe la opción de invertir dentro de los paquetes de inversión sistemática que nos ofrecen los robo advisors, destacamos en este punto a Indexa Capital, InbestMe, Finizens, Popcoin, Finanbest o de nuevo MyInvestor 

Comprar Fondos Vanguard en Indexa Capital

La primera opción donde invertir en fondos Vanguard en España no podía ser otra que Indexa Capital: el gestor automatizado líder en nuestro país tanto por capital como por número de clientes.

No son pocas las características que definen a este robo advisor y que, de hecho, lo han llevado a posicionarse a la cabeza de la mayoría de listas de Mejores robo advisor para invertir con Vanguard. Algunos de sus puntos fuertes son su seguridad, su solvencia y por supuesto, su propuesta de rentabilidad.

Y es que el robo advisor, con sus mínimos costes y su máxima diversificación de fondos, trae una estrategia de rentabilidad concisa que apuesta por aumentar los márgenes de la plataforma a un 100% a lo largo de 25 años.

Los resultados de Indexa no son casualidad, sino causalidad. Descúbrelo tú mismo en este artículo con nuestra opinión sobre Indexa Capital donde analizamos paso a paso su modelo de inversión: análisis del perfil de riesgo del inversor, monitorización de la cartera y reducción al máximo de impuestos y costes.

Comprar Fondos Vanguard en Finizens

Una maravillosa opción para empezar a invertir en fondos Vanguard o en cualquier otra gestora: su catálogo nos ofrece una amplia diversificación de fondos indexados, planes de pensiones o incluso planes de ahorro y para niños.

Uno de sus fundadores, el español Martín Huete, insiste en la importancia que tiene para el robo advisor ofrecer un proyecto de inversión rentable y de calidad, distinto a lo que nos han acostumbrado los bancos en nuestro país.

Tanto es así que, en 2024, el periódico la Razón otorgó a Finizens el sello de Mejor Fintech del año, avalado por el compromiso de sus inversores hacia sus productos.

Y es que si algo ha determinado el rumbo de Finizens, ha sido su estrategia de inversión: el primer paso es modelar un perfil de riesgo adecuado para el inversor para, a continuación, ofrecer una cartera que se le ajuste como un guante. Para ello siguen la estrategia premiada con un nobel »Modern Portfolio Theory»

El punto fuerte de esta plataforma es que van más allá de lo que esperamos de un robo advisor. También nos ofrece con un comparador de fondos gratuito y el servicio de Finizens Premium para aquellos perfiles que quieren ir un paso más allá y obtener una gestión aún más personalizada.

En este artículo analizamos cómo funciona la plataforma desde dentro y desde nuestra experiencia, ¡Échale un vistazo!

Comprar Fondos Vanguard en inbestMe

No podíamos terminar nuestra lista de recomendaciones sin hablar de inbestMe, y es que con unas comisiones de 0,37 – 0,74% en productos indexados, y 0,82% en planes de pensiones, se han situado como una de los getsores de inversión más competitivos.

Que estas bajas comisiones no te lleven a la desconfianza, porque precisamente inbestMe es una de las plataformas que más hace por la seguridad de sus inversores.

Cuenta con las máximas garantías del mercado: una cobertura por parte de la SiPC de hasta 500.000 dólares y por parte de FOGAIN, el Fondo de Garantía de Inversiones, tu cuenta está protegida con hasta 100.000€

En cuanto a la estrategia de inversión que sigue este robo advisor, nos ofrece hasta 6 tipos de carteras reguladas por nivel de riesgo y diversificadas, por lo que la rentabilidad esperada de tu inversión dependerá en gran medida de tu perfil.

Los datos de rentabilidad histórica en los que se mueve la plataforma rondan del 0,9% al 7,6% anuales: cifras nada despreciables que, ante todo, debemos tomar como una estimación para orientar una posible expectativa.

Si quieres conocer con todo lujo de detalles este robo advisor, ya mismo puedes ir a leer nuestro análisis y opinión de inbestMe. Aquí te dejamos el artículo completo.

Conclusión – Opiniones Fondos Vanguard 

La historia de la inversión pasiva no se entiende sin la figura de John Bogle y Vanguard. Bogle creó una filosofía, la democratizó a través de un producto sencillo y con bajas comisiones, y de ahí logró arrancar una tendencia que no para de crecer. Invirtiendo en Vanguard el cliente se asegura una gestión fiable a muy bajo coste y con un universo de activos bastante amplio. Quizás no sea la casa más innovadora en cuando a crear nuevas temáticas pero al fin y al cabo el grueso de los ETF se circunscribe a los grandes índices mundiales, donde pocos hacen sombra a este gigante afincado en Pennsylvania. 

Diversificación
⭐⭐⭐⭐⭐ 5/5
Comisiones
⭐⭐⭐⭐⭐ 5/5
Inversión inicial
⭐⭐⭐⭐ 4/5
Oferta de fondos
⭐⭐⭐⭐⭐5/5
OPINIÓN FINAL
⭐⭐⭐⭐½ 4.5/5